#2 en España directamente llega Hacienda y te quita el dinero que no puedes demostrar su origen legal.
De hecho si tienes dinero en el extranjero y te lo quieres traer a España, tienes que demostrar su origen. A mí más de una vez me han cancelado en ing transferencias de Alemania a España por no justificar de dónde sale el dinero. El banco español receptor rechaza la transferencia